代销基民-因销售机构不当推介行为产生的投资者利益损害的行为

【吕挺遗体告别仪式】

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行業模式改革的同時,對從業者也就有了更高的要求。不應以一鎚子買賣,從中賺取佣金為目的,而應具有高度責任感和專業度、對客戶的投資行為、投後管理以及投資風險始終懷有敬畏之心。長久來看,這是基金行業乃至資管行業的進步,投資者和整個市場業態都將是受益者。

天相賈志評建行賠基民:資管行業敲警鐘 做好賣者盡責

資管圈炸了:客戶買基金巨虧57萬 建行代銷卻被判全賠

馮霞:公募基金的行業模式目前已在悄然發生變化,由銷售利益驅動的賣方模式向與投資者利益相一致的買方投顧模式轉變。只有站在投資者利益的角度,以專業知識和技能提供優質的服務、為投資者賺取更多收益,才能獲得長久信任。

以下是實錄:新浪財經:您認為,站在銀行等代銷機構、基金公司、投資者角度,各有什麼影響?

謝良律師評建行賠基民:責任承擔比條文更易引起重視

馮霞:本案對於基金公司、代銷機構、投資者都是一個警示,基金公司和代銷機構不應一味追求高銷售費用,而忽視投資者的訴求和風險承受能力。前不久《全國法院民商事審判工作會議紀要(征求意見稿)》的內容中已明確,賣方機構未盡適當性義務,導致金融消費者在購買金融產品或者接受金融服務過程中遭受損失的,可以請求金融產品的發行人、銷售者共同承擔連帶賠償責任。基金公司和代銷機構不僅是利益共同體、更是風險共擔者。共同獲利的同時也需要對投資者利益一起承擔責任。這就要求在基金銷售過程中,充分瞭解客戶的需求以及風險承受能力,為其推薦適合的金融產品。在銷售過程中應履行全部告知義務,不得簡化流程,這不僅是對投資者負責,也是對自身利益和機構信用的保護。對於投資者而言,應樹立更加清晰的投資風險意識,主張充分瞭解投資產品相關的信息和風險級別的權利,清楚自己的資金去向,做到明明白白投資,避免發生不必要的損失。

新浪財經訊 8月23日消息,近期,據裁判文書網,有位基民,2015年A股最高點的時候,在建行北京恩濟支行買了一款股票型基金,虧了60%,虧損的金額57萬多,基民於是把建行這家支行告到法庭。法院判銀行賠償該基民所有損失。專題:客戶買基金巨虧57萬 建行代銷卻被判全賠

晨星王蕊:代銷機構要做到賣者盡責 保護投資者權益

基金豆CEO馮霞表示,因銷售機構不當推介行為產生的投資者利益損害的行為,並不能簡單的與剛性兌付混為一談。公募基金的行業模式目前已在悄然發生變化,由銷售利益驅動的賣方模式向與投資者利益相一致的買方投顧模式轉變。只有站在投資者利益的角度,以專業知識和技能提供優質的服務、為投資者賺取更多收益,才能獲得長久信任。

新浪財經:本次案件後是否會引起基金投資者大規模維權潮?

此前,最高法發佈《全國法院民商事審判工作會議紀要(征求意見稿)》,指出發行人、銷售者以及服務提供者對金融消費者負有適當性義務,賣方機構未盡適當性義務導致金融消費者損失的,應當承擔賠償責任。該紀要就明確法律適用規則、依法確定責任主體、依法分配舉證責任、告知說明義務的衡量標準、損失賠償數額的確定、免責事由等作出詳細說明。

排排網溫志飛評建行賠基民:管理人代銷機構做好自查

新浪財經:有無其他補充?馮霞:我們希望看到越來越多以服務投資者為目的金融機構、互聯網平臺的誕生,攜手助力基金行業更加健康有序的發展。

馮霞:本案的判決結果有可能會刺激一些基金投資者效仿,但需要明確的是,因銷售機構不當推介行為產生的投資者利益損害的行為,並不能簡單的與剛性兌付混為一談。基金公司和銷售機構不能準確的預判全部市場風險,但需要考慮投資者實際需求。投資者需要的是金融機構為其提供專業的投資建議,挑選適合的金融產品。但賣方銷售人員忽視客戶需求、風險承受能力,一味的銷售高佣金的產品,並缺乏站在投資者利益角度的專業投後管理,矛盾也就因此產生。長此以往對整個基金行業來說會產生較大的信用風險,使得投資者信心和信任度逐漸下降,對整個行業的發展不利。

在“中國基金業協會2019年下半年工作計劃”中也明確提出,以前端收費加尾隨佣金為代表的銷售費率機制是損害投資者利益、導致公募基金畸形發展的重要原因之一。要下決心推動基金銷售模式變革和與之相匹配的費率機制改革,讓基金銷售行為遵循投資者利益優先原則而不是自身利益最大化,推動基金募集與投資管理專業分工,形成相互支撐的行業生態。

律師韓友維評建行賠基民:對投資者權益保護積極作用

新浪財經:本次案件是否會推動資管行業進步,促進投資者權益保護?